Política de PLD/FT

1. Objetivo e escopo

Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (“Política PLD/FT”) estabelece os princípios, os procedimentos e as responsabilidades do MaiisPay no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, em conformidade com a Lei nº 9.613/1998, suas alterações, e com a regulamentação do Banco Central do Brasil e demais normas aplicáveis.

A Política PLD/FT aplica-se a todos os produtos e serviços oferecidos pelo MaiisPay, bem como a colaboradores, parceiros e usuários da plataforma.

2. Compromisso institucional

O MaiisPay reafirma seu compromisso com a integridade do sistema financeiro e com a prevenção ao uso de sua plataforma para fins ilícitos. A instituição mantém programa de conformidade PLD/FT que inclui avaliação de riscos, controles, treinamento e comunicação às autoridades competentes quando exigido por lei.

3. Conheça seu cliente (KYC)

Em cumprimento à obrigação de Conhecer seu Cliente (Know Your Customer – KYC), o MaiisPay:

• Identifica e verifica a identidade dos clientes no momento do cadastro e da abertura de conta, por meio de documentos e procedimentos adequados.
• Atualiza periodicamente as informações cadastrais e solicita documentação complementar quando necessário.
• Identifica os beneficiários finais quando o cliente for pessoa jurídica ou estrutura complexa.
• Recusa o estabelecimento ou a manutenção de relações quando não for possível obter ou validar as informações necessárias.

4. Monitoramento e operações suspeitas

O MaiisPay monitora as operações e a movimentação de recursos dos clientes com base em perfis de risco e indicadores definidos internamente. Operações atípicas ou que apresentem indícios de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo são analisadas e, quando aplicável, comunicadas à Unidade de Inteligência Financeira (UIF) e às demais autoridades, nos termos da legislação.

O cliente está ciente de que a instituição não poderá informá-lo sobre a existência ou o conteúdo de comunicações às autoridades, quando a lei impuser sigilo.

5. Registros e sigilo

Os registros e documentos relativos à identificação de clientes, às operações e às análises PLD/FT são mantidos pelo prazo mínimo estabelecido em lei (cinco anos, após o encerramento da relação ou da operação). O tratamento dessas informações obedece ao sigilo e à segurança, em conformidade com a legislação e com a Política de Privacidade do MaiisPay.

6. Treinamento e conscientização

O MaiisPay promove treinamento e conscientização periódicos sobre PLD/FT para seus colaboradores e áreas envolvidas, com o objetivo de manter o programa de conformidade atualizado e eficaz.

7. Cooperação com autoridades

O MaiisPay coopera com as autoridades competentes no âmbito de investigações e procedimentos relacionados à prevenção e ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, na forma da lei.

8. Revisão da Política

Esta Política PLD/FT é revisada periodicamente e pode ser atualizada para refletir mudanças normativas ou operacionais. Alterações relevantes serão divulgadas por meio do site e dos canais oficiais.

9. Contato

Dúvidas sobre esta Política de PLD/FT podem ser encaminhadas a:

E-mail: contato@maiispay.com
Atendimento: (61) 99881-6363
Endereço: ADE Conjunto 27 Lote 13 - Águas Claras, Brasília - DF - Brasil, CEP: 71986-000